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Honorarberatung

Unabhängige Finanz- und Versicherungsanalyse auf Honorarbasis. Entkoppelt von Versichererprovisionen

Beratungsbeispiele auf Basis Honorarberatung

Du wünschst dir eine neutrale und unabhängige Beratung zu einem konkreten Versicherungs- und Finanzanliegen?  

 

Beispiele möglicher Themen: 

1. Erstellung eines individuellen
   Vermögens- und Anlagekonzepts

  • Auf Basis deiner persönlichen Ziele und Vorgaben mit kurz, mittel und langfristiger Planung

  • Auf Wunsch inkl. regelmäßiger Kontrolle. 

2. Beratung für angehende Privatiers

  • Steueroptimierte Re-Investition einer Abfindung

  • Erstellung eines Absicherungs- und Finanzplans für die Lebensphase als Privatier bis zum Renteneintritt

3. Überprüfung und Optimierung deiner privaten Krankenvollversicherung 

  • Tarifwechsel nach Beitragserhöhung

  • Überprüfung Krankentagegeldhöhe und Leistung

  • Überprüfung Beitragsentlastungstarif

  • Wechsel Selbstbehalt Variante

  • Wechsel in höherwertigen oder kostengünstigeren Tarif

  • Beitragsschätzung und Erstellung eines Finanzierungskonzept im Ruhestand

4. Beratung zum Eintritt in den Ruhestand

  • Überprüfung Ansprüche aus gesetzlicher Rente, Versorgungswerk, betrieblicher Altersvorsorge, Riester, Basisrente

  • Nettohaushaltsberechnung für den Ruhestand

  • Wiederanlage ablaufender Kapitalanlagen

  • Vermögenskonzepterstellung im Ruhestand

  • Berechnung der individuellen Pflegelücke

  • Vollmachten Checkup

und vieles mehr...

Ablauf der Honorarberatung

Aufzählung 1 Erstgespräch

Erstgespräch (kostenlos)

Buche dir zuerst ein kostenfreies Erstgespräch 30 Minuten .

 

Hier lernen wir uns kennen und besprechen dein Anliegen und Bedarf.  

Aufzählung 2 Bereitstellung Verträge

Angebot

Nach dem Gespräch erhältst du  

 

  • ein konkretes Beratungsangebot zu deinem Anliegen, entweder als Pauschalhonorar oder auf Stundenbasis
     

  • eine Datenanforderung zur Analyse deines Anliegens.
    (Bitte sende uns diese Daten und Dokumente per Email)
     

  • eine Einwilligung zur Datenspeicherung. 
    (Diese muss zur Einhaltung der DSVGO vor Beginn der Zusammenarbeit unterzeichnet werden)

Aufzählung 3 Versand Finanzwegweiser

Rechnung, Ausarbeitung und ausführliche Besprechung

  • Nach Überweisung der Honorarrechnung beginnen wir mit der Bearbeitung deiner Anfrage
     

  • die ausführliche Besprechung deines Anliegens findet abschliessend in einem Videocall (ca. 60-90 Min - je nach Bedarf) per Zoom statt

Unterschied Honorar zu Provision

Mit dem Honorar gewährleisten wir dir eine umfassende Analyse und Beratung zu deinen Finanzen. Dies benötigt eine Menge individuelle Arbeitszeit. Erst wenn wir alle Daten erfasst haben, ist eine Gesamtschau möglich.

 

Ab dann kann eine konzeptionelle Beratung erfolgen, indem einzelne Produkt Bausteine perfekt ineinander greifen. Zudem wollen wir keine unnötigen Produkte verkaufen, wenn bestehenden gut und passend für dich sind. 

Somit können wir dir entkoppelt von Provisionen, eine ehrliche Meinung und Ersteinschätzung abgeben. 

 

 

Provisionen, auch Courtage genannt, erhalten wir von den Versicherungsgesellschaften für die Vermittlung und Betreuung deiner Verträge. Zudem übernehmen wir auch die Haftung dafür.

Als Versicherungsmakler sind wir dir als Kunde verpflichtet und vertreten dich bei den Versicherungsgesellschaften. Weitere Infos hierzu

Preis

Pauschal oder auf Stundenbasis - abhängig vom Thema und Aufwand

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