Klassische Beratung & Betreuung deiner Verträge
Optimierung deiner Finanz- und Versicherungssituation auf Basis des Maklervertrages
Was ist die klassische Beratung?
Wir beleuchten dein bisheriges Portfolio und geben Verbesserungsvorschläge - wo sinnvoll
1. Analyse deiner Finanz- und Versicherungssituation
-
Auf Basis deiner persönlichen Ziele und Vorgaben mit kurz, mittel und langfristiger Planung
-
Regelmäßiger Kontrolle.
-
Rechtlich stehen wir durch den Maklervertrag auf Kundenseite und nicht auf der Seite der Versicherungsgesellschaften.
-
Unser Provisionsanteil ist in den jeweiligen Verträgen zwischen dir und der Versicherungsgesellschaft bereits eingepreist und erhalten wir von den Versicherungsgesellschaften.
2. Digitale Kundenakte
-
Eine Übersicht all deiner Verträge, die wir betreuen kannst du in deiner eigenen Kundenakte online und per App einsehen
3. Digitale Unterschriften
-
Wir sind 100% digital aufgestellt - flexibel und ortsunabhängig für beide Seiten. Unterschriften kannst du ebenfalls digital leisten auf Handy, Tablet oder Laptop mit Touchfunktion
Ablauf der klassischen Beratung / Betreuung
Erstgespräch (kostenlos)
Buche dir zuerst ein kostenfreies Erstgespräch 30 Minuten .
Hier lernen wir uns kennen und besprechen dein Anliegen und Bedarf.
Angebot ggf. Maklervertrag
Nach dem Gespräch erhältst du
-
ein konkretes Beratungsangebot zu deinem Anliegen
-
In den meisten Fällen arbeiten wir mit unseren Kunden auf Basis der Maklervollmacht zusammen. Nur dann sind wir berechtigt in deinem Namen mit den verschiedenen Versicherungsgesellschaften zu sprechen, zu verhandeln oder deine Anliegen zu vertreten.
Weitere Beratung und Betreuung nach Bedarf
-
Bei Fragen zu bestehenden Verträgen oder konkreten Anliegen sind wir persönlich erreichbar - per Telefon, Video, Mail oder Whatsapp
Unterschied Provision zu Honorar
Provisionen, auch Courtage genannt, erhalten wir von den Versicherungsgesellschaften für die Vermittlung und Betreuung deiner Verträge. Zudem übernehmen wir auch die Haftung dafür.
Als Versicherungsmakler sind wir dir als Kunde verpflichtet und vertreten dich bei den Versicherungsgesellschaften. Weitere Infos hierzu
Mit dem Honorar gewährleisten wir dir eine umfassende Analyse und Beratung zu deinen Finanzen. Dies benötigt eine Menge individuelle Arbeitszeit. Erst wenn wir alle Daten erfasst haben, ist eine Gesamtschau möglich.
Ab dann kann eine konzeptionelle Beratung erfolgen, indem einzelne Produkt Bausteine perfekt ineinander greifen. Zudem wollen wir keine unnötigen Produkte verkaufen, wenn bestehenden gut und passend für dich sind.
Somit können wir dir entkoppelt von Provisionen, eine ehrliche Meinung und Ersteinschätzung abgeben.